Requisitos Clientes Internos del Banco - Clientes empresariales del Banco de Machala con mínimo 1 año de antigüedad
- Cuentas corrientes con un saldo promedio semestral de 4 cifras medias
Adjuntar
- Copia del Ruc
- Certificado de cumplimiento de obligaciones emitidos por la Superintendencia de Compañías vigente
- Copia de Estados Financieros presentados a la Superintendencia de Compañías a diciembre del 2010
- Escritura de Constitución de la Compañía, fecha de inscripción y copia inscripción en el registro mercantil
- Copia del nombramiento del Representante Legal inscrito en el registro mercantil
- Nómina de accionistas
- Carta del representante legal de la empresa autorizando a los ejecutivos que se le debe entregar una tarjeta adicional con los cupos que se le asignarán
- Copia de cédula del representante legal
- Copia de la cédula de los tarjetahabientes adicionales
- Llenar y firmar en solicitud y en contrato
- Carta de autorización para consultar buró de la empresa, del representante legal, de los adicionales y accionistas.
Clientes Potenciales
Cuentas corrientes en el sistema financiero con un saldo promedio semestral de 4 cifras medias.
Adjuntar
- Copia de Ruc
- Certificado de cumplimiento de obligaciones emitidos por la Superintendencia de Compañías vigente
- Escritura de Constitución de la Compañía, fecha de inscripción y copia de inscripción en el registro mercantil
- Copia del Nombramiento del Representante legal
- Copia de declaración del impuesto a la renta de los 2 últimos ejercicios económicos
- Estados financieros auditados de los 2 últimos años y anexos respectivos
- Estados financieros presentados a la Superintendencia de Compañías de 2 años con todos sus anexos, debidamente sellados por la SIC
- Estados financieros directos (máximo 6 meses atrás) con nombres y firmas de responsabilidad del representante legal y contador con # registro profesional. Incluyendo anexo de los rubros cuentas por cobrar, otros activos corrientes, inventarios, activos diferidos, documentos por pagar, cuentas por pagar, otros pasivos corrientes y pasivos diferidos.
- Copia de estados de cuenta corrientes y de ahorros de hace 1 mes, 3 y 6 meses atrás, en donde se encuentra el resumen de depósitos realizados en el mes.
- Flujo de caja proyectado a 5 años con datos mostrado mensualmente para actividades comerciales (con anexo de los supuestos de ingresos por venta, por línea de producto, rubros principales de costos y tablas de pagos por Institución Financiera) con nombres y firmas de representantes legal y contador con # de registro profesional.
- Escritura de reformas de estatutos y/o aumento de capital y fecha de inscripción
- Acta de junta general de Accionistas para la contratación de créditos con Instituciones Financieras (se aplica según estatutos)
- Detalle de accionistas, tipo y # de identificación de accionistas hasta llegar a la persona natural (utilización formulario único de actualización SIC)
- Llenar y firmar en solicitud y en contrato
- Carta del Representante Legal de la empresa autorizando a los ejecutivos que se le debe entregar una tarjeta adicional con los cupos que se le asignarán
- Copia de Cédula de Identidad del Representante Legal
- Copia de Cédula de Identidad de los Tarjetahabientes Adicionales
- Carta de autorización para consultar buró de la empresa, del representante legal y de los adicionales.
